来源：投资者网
2007年信托公司重新登记后，刚好赶上了2008年全球金融危机下中国政府推出的4万亿刺激政策，信托行业经历了快速发展周期，进入了行业增长的黄金时代。信托公司管理的资产规模快速增加，2015年末达到了16.3万亿元，约是2006年的46倍，年均增速达到了53%。2015年，行业龙头中信信托管理的资产规模已经超过了1万亿元，资产规模超过5000亿的已经达到了9家，资产规模超过1000亿的已经达到了50家（我国一共只有68家信托公司）。
在我国以大型国有银行间接融资为主导的金融市场中，信托产品作为一种直接融资的形式，能够取得如此迅速的发展，是市场需求的反映，是制度灵活性的体现，也是各种市场力量通力合作的结果。在各种市场力量中，以代销信托产品为主的第三方理财公司与信托公司相互促进，共同成长。
目前，全国大大小小的第三方理财公司有数千家。其中，大的第三方理财机构每年为客户配置的信托产品规模接近千亿，员工数千人。但是，从行业所处的发展阶段来说，第三方理财仍然处在初级阶段。第三方理财公司的服务内容仍然以简单地提供产品信息和协助客户完成交易流程为主，以销售为导向，在专业的分析咨询服务方面，仍然严重不足。真正专业的信托理财服务机构，难觅踪迹。
作为一家专业的信托理财机构，需要具备如下几个特点：
1） 具有提供专业的分析咨询服务的能力
近10年来，信托公司都秉守着“刚性兑付”的潜规则，但“刚性兑付”得以维持是建立在经济总体较好的大环境之下的。如果总体经济或部分行业出现了比较严重的衰退，那么信托公司即使有保持“刚性兑付”的意愿，也没有继续保持“刚性兑付”的能力。所以，对每个信托产品的风险收益特点能够进行专业的分析咨询，并以此来帮助投资者选到优质安全、适合自己偏好和特点的产品，是专业信托理财机构必须要具备的能力。
2）能够提供全面的产品信息
目前，第三方理财公司的收入来源主要是销售佣金（基于监管的口径，确切地说是信托产品方付的销售咨询费）。为了获取更多的收入，部分理财机构会偏向向客户推荐佣金比例高的产品，或者是自己公司包销的产品，而不是更适合客户的产品。产品好坏和适合与否，只有通过比较才能体现，提供全面的产品信息，是一家专业信托理财机构的基本任务。
在国外发达国家，有一部分理财机构的收入来源是直接向理财客户收取服务费，但也有的理财机构的收入来源是销售佣金。以销售佣金作为收入来源的模式可以节省服务费，并非不可取。这种收入模式是好是坏，关键取决于是以销售产品为导向还是服务客户为导向。如果是以服务客户为导向，就应该向客户提供最适合其特点的产品，服务做好了，客户就会越来越多，总收入也会增加，所以，“以服务客户”为导向与增加收入并不矛盾。
3）能够提高理财环节效率，降低费用
客户理财的目的是为了获取收益。要想为客户提供更高的收益，就得降低理财环节的成本。如果理财环节的成本过高，那么必然会通过直接或间接的形式，转移到客户头上。如果理财机构以前需要1%的佣金比例才能覆盖成本，现在只需要0.5%的佣金比例就能覆盖成本了，那么对客户肯定是有利的。
目前，国内的信托理财机构开拓客户的方式主要是人海战术，靠大量的人力去打电话或地推，运营成本非常高。降低运营成本，其实主要就是要降低获客成本。第三方理财作为一种专业服务，有两种方式可以降低获客成本：
（1）提高专业性，通过专业度的输出吸引客户主动前来咨询；
（2）利用互联网等技术，创新营销方式和服务方式，提高营销和服务效率。
4）独立于信托公司，不参与产品设计，专注理财分析咨询
很多起步较早，发展得较大的第三方理财公司，会介入到产品设计环节，寻找项目标的、包装产品，然后与信托公司合作发产品。这种模式下，第三方理财公司能获得的收入比例较高。但是，这种模式会影响第三方理财的独立性，而且不够专注，会影响理财专业度的提升。
为了实现“成为一家专业的信托理财公司”的目标，长升理财推出了一个叫“信托易”的网站。信托易的研究团队借鉴大型商业银行信贷风控的经验和国际国内知名债券信用评级机构的方法，开发了一套专业的信托产品风险测评系统。然后，运营人员每天更新市场上所有能收集到的新产品信息，并将新的产品信息输入到测评系统。系统会对每个产品进行打分，并分析产品的风险高低以及风险调整后收益的高低。
作为用户，只需要登陆信托易的网站，就可以免费查看所有信托产品的风险评分和详细测评报告，并且可以很方便地按照风险评分排序，方便快捷的选到优质的信托产品。
信托易网站正式上线之前，长升理财的研究团队用数千个不同类别的信托产品（包括政信类、房地产类、工商企业类）进行了测试，根据测试结果对评价系统进行调整，并邀请银行、信托公司、保险公司、信用评级机构的资深人员试用和反馈修改意见。长升理财的负责人表示：“作为一家新兴的理财机构，我们会以服务客户为中心，专注地把理财咨询服务做精做透。我们也会利用互联网在便利性上的优势，改变传统第三方理财公司靠人海战术拓展业务的方式，而是通过网站，让更多投资者使用我们的服务，降低理财环节的运营成本，从而更多地让利给投资者。”
